Birleşik Devletler Finansal İdare Kurumu (FCA), banka CEO’larına, kripto para birimleriyle uğraşırken karşılaştıkları potansiyel riskler konusunda yazmıştır. Birleşik Krallık’taki yaklaşık 58.000 finansal hizmet şirketi ve finans piyasası için İngiliz düzenleyici olarak, FCA, kripto para yatırımlarına yönelik riskler konusunda daha önce resmi uyarılar yayınladı. Bu son uyarıda, FCA, bankalara özel olarak hitap eder ve ajansın “kriptovarlıklar” dediği şeyle uğraştığı kabul edilirse, müşteri ve müşteri faaliyetlerinin daha fazla incelenmesini teşvik eder. Kripto para birimlerinde tüketicilere hizmet sunan banka müşterileri için, mali suç riskini azaltmak için uygun adımlar arasında, “müşteri işinde önemli bireylerin durum tespitinin yapılması” ve “mevcut mali suç çerçevelerinin kripto ile ilgili faaliyetleri yeterince yansıtması” yer alıyor. Firmanın dahil olduğu ” Kripto para birimlerine sahip olan ya da işlem yapan tüm işletmelerin ve bireylerin aynı derecede risk teşkil etmeyeceğini kabul ederken, FCA birkaç “yüksek riskli” göstergeyi işaretlemiştir. Bunlar arasında, “uluslararası mali yaptırımlardan kaçınmak için tasarlanan” devlet destekli bir kripto para birimi kullanan bir müşteri yer alıyor – muhtemelen Venezüella’nın petro jetonunun ticaretini hesabınızın kapatacağı konusunda bir ipucu. Belirtilen bir başka kırmızı bayrak, perakende satış müşterilerinin satışa veya satışa sunulan para tekliflerine (ICO‘lar) büyük miktarlarda göndermeyi düşündüğü perakende müşterileri içerir. FCA mektubuna göre, bu müşteriler “yüksek” bir yatırım dolandırıcılığı riski altında. Kripto para kullanma amaçlarının tümü suçlu nitelikte değildir, ancak devam etmektedir, ancak “potansiyel anonimlik ve ülkeler arasında para taşıma yeteneği” göz önüne alındığında, FCA, finansal firmaları kripto para içeren davalarla uğraşırken “özel bakım” uygulamalarını beklemektedir. Shutterstock üzerinden Londra şehri görüntüsü
